Программа банк-клиент — это современная система доступа к счетам организации и управления счетами через интернет. Из этой статьи вы узнаете, что собой представляет программа банк-клиент, а также о ее функциях, достоинствах и недостатках.
Что такое банк-клиент и как в нем работать?
Банк-клиент представляет собой систему дистанционного банковского обслуживания (ДБО), предназначенную для удаленного проведения платежей и прочих банковских операций, контроля расчетного счета в режиме реального времени посредством обмена информацией с банковским сервером через интернет.
Характеристики системы:
- Представляет собой программу, устанавливаемую на ПК клиента.
- Банковские документы (платежки, выписки) хранятся на компьютере пользователя
- Возможна работа вне сети. Банк-клиент позволяет в офлайн-режиме формировать новые документы, использовать возможности экспорта и импорта, создавать новые документы, выгружать старые выписки. Однако отправлять платежки, загружать новые выписки банк-клиент не позволяет, так как для этого нужна связь с сервером банка.
О том, как учитывать операции по расчетному счету, читайте в статье «Операции по расчетному счету в бухгалтерском учете».
РАЗЪЯСНЕНИЯ от КонсультантПлюс:
Нужно ли распечатывать выписки по банковскому счету организации, полученные в электронном виде по системе «Клиент — банк»? Читайте ответ эксперта, получив пробный демо-доступ к системе К+. Это бесплатно.
Чем отличается интернет-банк от клиент-банка (их преимущества и недостатки)?
Клиент-банк в классическом понимании — это совокупность способов удаленного банковского обслуживания, доступ к которым происходит через ПК пользователя. Банк предоставляет клиенту необходимое программное обеспечение, техническую и методическую поддержку.
Однако в зависимости от способа сетевых коммуникаций выделяют 2 вида ДБО: «толстый» клиент (банк-клиент, или программа клиент-банк) и «тонкий» клиент (интернет-банк).
Основное отличие в работе двух систем удаленного доступа в том, что интернет-банк работает полностью через интернет посредством браузера (вся информация о банковском счете находится на сервере банка), в то время как банк-клиент (толстый клиент) работает через программу, установленную на компьютере пользователя. Отсюда вытекают и другие различия систем, их плюсы и минусы применительно к каждому конкретному пользователю:
- Работа с документами вне сети интернет.
Доступна для программы банк-клиент, для интернет-банка недоступна.
- Возможности доступа с нескольких устройств.
Для одновременного доступа к данным через интернет-банк необходим лишь специально настроенный браузер. Для доступа в банк-клиент нужна установка программы на каждом компьютере.
- Хранение данных, защита информации.
Данные в системе интернет-банк хранятся на сервере банка, при использовании программы банк-клиент — на компьютере пользователя, поэтому в системе банк-клиент информация о счетах подвержена большей опасности. В случае если выйдет из строя компьютер с системой пользователя интернет-банка, он сможет просто переустановить браузер или зайти в онлайн-банк с другого устройства, в то время как пользователь банк-клиента, возможно, потеряет часть информации о счете, и эти данные придется восстанавливать.
- Расширенные функции.
Как правило, система банк-клиент предоставляет больше опций, например просмотр истории изменения статуса документа и другие. Также немаловажным плюсом для некоторых организаций будут возможности взаимодействия системы обслуживания с различными бухгалтерскими сервисами и программами (для банк-клиента они, как правило, шире).
В зависимости от необходимых параметров работы организация может выбрать тот или иной вариант дистанционного банковского обслуживания либо совместно использовать и ту и другую систему.
Банк-клиент или Клиент-банк — как правильно?
Как мы уже выяснили, клиент-банк — это обобщенное понятие, объединяющее системы банк-клиент и интернет-банк (интернет-клиент). Назвать интернет-систему, работающую через специальную банковскую программу, можно и банк-клиентом, и клиент-банком. Однако в договорах банковского обслуживания, как правило, используется термин «клиент-банк».
Как установить банк-клиент?
Установка программы производится следующим образом:
- Для начала необходимо проверить соответствие техники пользователя техническим требованиям устанавливаемой системы.
- Устанавливается программное обеспечение банка.
- Устанавливается программа-генератор ключей, запрос на генерацию отправляется в банк.
- Через окно браузера пользователь входит в программу банка. Логин и пароль находятся в пакете банковских документов. В USB-порт вставляют электронный ключ.
- Банк в течение нескольких дней выпускает сертификаты ключей. Пользователю необходимо зайти в систему, распечатать документ в двух экземплярах, отнести в банк.
- Через несколько дней сертификаты ключей становятся доступны пользователю, система готова к эксплуатации.
Стоит иметь в виду, что данная схема является приблизительной, так как каждый банк устанавливает свои технические требования и инструменты пользования системой.
Устанавливает систему и работает с ней бухгалтер (обязательно уверенный пользователь ПК), как правило, самостоятельно с применением подробных инструкций банка-поставщика, однако в некоторых случаях может понадобиться помощь специалистов.
Как пользоваться клиент-банком (инструкция, порядок работы в системе)?
Итак, как же работать в программе клиент-банк? Работа в системе клиент-банк происходит с применением компьютера, подключенного (или имеющего доступ) к интернету. Для работы в системе интернет-банк на ПК устанавливают браузер (обычно Internet Explorer), который настраивают согласно инструкции банка-поставщика, и программу-шифрователь данных (КриптоПро или другую). В браузере запускают страницу банка, с которой и происходит доступ к данным расчетного счета. Также для доступа необходимы персональные логин и пароль и электронный USB-ключ eToken, выдаваемые банком при регистрации. eToken — это защищенный носитель информации, внешне похожий на USB-флеш-карту.
О том, как избежать ошибок в платежных поручениях, читайте в статье «Проверьте настройки «Клиент-банка»».
Итоги
Клиент-банк является очень удобным способом банковского обслуживания юрлиц и ИП. Существует 2 вида системы ДБО: банк-клиент и интернет-банк, оба имеют свои преимущества и недостатки. Основным преимуществом интернет-банка является возможность работы на сервере банка без угрозы потери данных, основной недостаток — отсутствие возможностей для офлайн-работы. В отличие от интернет-банка банк-клиент позволяет выполнять часть работы без подключения к интернету, однако существует риск частичной потери информации о счетах из-за технического сбоя.
Инструкция по работе с программой Клиент-Банк.
1.Введение 1
2. Запуск программы и основная экранная форма, главное меню
и панель инструментов 1
3. Рублевое платежное поручение 2
4. Заявление на бронирование средств на счете 8
5. Заявка на покупку иностранной валюты 9
6. Заявка на продажу иностранной валюты
10
7. Поручение на обязательную продажу иностранной валюты
12
8. Заявление на перевод валюты
15
9. Справка о валютных операциях 17
10. Прочие документы содержит
19
11. Справочник Банков 20
12. Справочник контрагентов 20
13.Отправка документов в банк и получение выписки по
счетам 20
14.Просмотр документов и печать 21
15.Загрузка обновлений программы и справочника банков
22
16.Отзыв рублевых пл. поручений 22
17.Настройки 22
18. Коды ошибок 22
1.Введение
Данная инструкция поможет Вам в работе с
базовым модулем программы, предназначенным для составления и пересылки рублевых
платежных поручений и других документов, получения выписок по счетам и загрузки
обновлений программы.
2. Запуск программы и основная экранная форма,
главное меню и панель инструментов
Откройте программу,
дважды кликнув левой кнопкой мышки по ее ярлычку на рабочем столе:
При этом открывается окно для ввода
пароля (рис.1). Пароль вводится только маленькими латинскими
буквами. Для входа в систему нажать клавишу «Войти». При
правильном вводе пароля программа откроет экранную форму с главным
меню (рис.2).
Рис.1. Экранная форма для входа в систему Банк-Клиент
Рис.2.Основная
экранная форма для работы в системе Клиент-Банк
Экранная форма состоит из двух окно Окно
выбора режима работы, Информационное окно документов, контекстного меню,
панели инструментов и полей для задания периода дат и групп платежных
документов.
Окно выбора режима
работы.
В данном окне системы Клиент-Банк в
виде иерархического дерева отображается список папок режима работ
Папка Рублевые
документы позволяет создавать рублевые платежные поручения и делать заявки
на бронирование средств.
Папка Валютные
документы позволяет создавать заявки на покупку, продажу, перевод,
обязательную продажу валюты и справку о валютных операциях.
Папка Прочие документы
позволяет просмотреть курс валют на любые заданные даты/период дат и выполнять
обмен с Банком сообщениями свободного формата.
Папка Справочники
позволяет просмотреть следующие справочники: Справочник Банков России, Справочник
контрагентов.
Папка Выписки
позволяет просмотреть выписки различных видов (?.) по счету клиента
Информационное окно.
Отражает документы (справочники)
созданные или полученные через Окно выбора режима работы
Контекстное меню и
панель инструментов (рис.4) представляет собой ряд иконок кнопок,
выполняющих различные функции. Кнопки имеют символическое изображение этих
функций. При работе с Контекстным меню появляются дополнительные пункты
подменю для работы в программе. (см. далее в описание.)
Рис.4. Главное меню и панель инструментов
3.Рублевые платежные поручения.
Экранная форма для создания нового рублевого
платежного поручения открывается в пункте меню Рублевые
документы — Рублевые платежные поручения нажатием клавиши 
Рис.5
Заполните требуемые
поля:
|
Поле |
Назначение |
Способ заполнения |
|
Платежное поручение № |
Номер платежного поручения |
Автоматически (автонумерация) или |
|
Дата |
Дата регистрации платежного |
Вручную в формате дд.мм.гггг или |
|
Статус клиента |
Коды налогоплательщика |
Значение выбирается из выпадающего |
|
Срочный платеж |
Присвоение платежному документу |
Режим срочного платежа — ( |
|
Плательщик: |
Идентификационный номер |
Автоматически . (должны быть |
|
Счет № |
Номер счета клиента-плательщика |
Автоматически или выбирается из |
|
Сумма |
Сумма, на которую оформляется |
Вручную в числовом формате. При |
|
Банк Наименование банка плательщика Счет № |
Банковский идентификационный код |
Автоматически . (должн быть |
|
Полное наименование банка |
||
|
Корсчет банка плательщика |
||
|
Банк получателя Наименование банка получателя Счет № |
Банковский идентификационный |
Автоматически при вводе БИКа банка |
|
Полное наименование банка |
||
|
Корсчет банка получателя |
||
|
Получатель: ИНН КПП |
Полное наименование получателя |
Автоматически при выборе получателя |
|
Счет № |
Номер счета контрагента |
Автоматически при выборе получателя |
|
Код БК |
Код вида налога в реестре кодов |
Вручную в числовом формате.(20 |
|
Код ОКАТО |
Код муниципального образования, на |
Вручную в числовом формате заводить |
|
Основание |
Код основания налогового платежа |
Значение выбирается из выпадающего |
|
Налоговый период |
Период за который берется налоговый |
Вручную в формате *** |
|
Номер налогового документа |
Номер документа на основании |
Вручную в числовом формате |
|
Дата НД |
Дата регистрации налогового |
Вручную в формате дд.мм.гггг. |
|
Тип НД |
Код типа налогового платежа |
Значение выбирается из выпадающего |
|
Назначение платежа |
Вводится вручную не более 215 |
|
|
Процентная ставка НДС |
Вручную или выбирается из |
|
|
Режим Расчета НДС |
Расчет суммы НДС в соответствии с процентной |
Включение данного режима — |
|
Сохранить как шаблон |
Режим сохранения платежного |
Включение данного режима — |
|
Очередность платежа |
Режим проведения платежного |
1.Проводят п\п. с 2. Проводят п\п. с Очер.плат.6(все |
). По умолчанию вводится
) устанавливается
******* Примечание При сохранении пл.
поручения реквизиты получатель платежа автоматически заносится в список
получателей, который можно просмотреть при помощи кнопки 
в окне платежного поручения.
Отметьте нужного получателя одним
щелчком левой кнопки мышки, и нажмите кнопку «Выбрать», после чего он
автоматически попадет в создаваемое пл. поручение. Лишние записи можно удалить
при помощи кнопки «Удалить», добавить при помощи кнопки «Добавить» (также
добавление реквизитов новых контрагентов можно производить через «Справочник
контрагентов» см. ниже.),
** Примечание: Коды основания налогового платежа
|
Код |
Пояснение |
|
ТП |
Платежи текущего года |
|
ЗД |
Добровольное погашение задолженности по |
|
ТР |
Погашение задолженности по требованию об |
|
РС |
Погашение рассроченной задолженности |
|
ОТ |
Погашение отсроченной задолженности |
|
РТ |
Погашение реструктурируемой |
|
ВУ |
Погашение отсроченной задолженности в связи |
|
ПР |
Погашение задолженности, приостановленной к |
|
АП |
Погашение задолженности по акту проверки |
|
АР |
Погашение задолженности по исполнительному |
|
0 |
Возможно |
***
Примечание. Форматы ввода налогового периода
|
Формат |
Пояснение |
|
[Д1,Д2,Д3,МС].[01-12].2003 |
Месячные |
|
КВ.[01-04].2003 |
Квартальные |
|
ПЛ.[01,02].2003. |
Полугодовые |
|
ГД.00.2003 |
Годовые |
|
Можно указывать конкретное число |
****
Примечание Типы налоговых платежей
|
Тип |
Пояснение |
|
НС |
Уплата |
|
АВ |
Уплата |
|
ПЕ |
Уплата |
|
ПЦ |
Уплата |
|
СА |
Налоговые |
|
АШ |
Административные |
|
ИШ |
Иные |
|
0 |
Возможно |
*****Примечание
При включенном Режиме в Назначении платежа . будет автоматически
добавлена фраза «В том числе НДС ххх.хх руб.» , где
ххх.хх — размер НДС в рублях, составляющих указанное количество процентов
от суммы.
******Примечание При очередности 3или 4 (поля КПП
получателя, Статус клиента, Код БК, Код ОКАТО, Основание, Налоговый
период, Номер налогового документа, Дата НД, Тип НД должны быть заполнены
определенной информацией или 0 ).
*******Примечание Документы
с пометкой срочный платеж проводятся датой текущего дня до 15.00 межгород до 17.00 по городу. За
оформления срочных платежей взимается комиссия.
********Примечание Статус клиента: налогоплательщик (плательщик сборов) — юридическое
лицо («01»), налоговый агент («02»), сборщик налогов и
сборов («03»), налоговый орган («04»), территориальные
органы Федеральной службы судебных приставов («05»), участник
внешнеэкономической деятельности («06»), таможенный орган
(«07»), плательщик иных платежей, осуществляющий перечисление
платежей в бюджетную систему Российской Федерации (кроме платежей,
администрируемых налоговыми органами) («08»), налогоплательщик
(плательщик сборов) — индивидуальный предприниматель («09»),
налогоплательщик (плательщик сборов) — частный нотариус («10»),
налогоплательщик (плательщик сборов) — адвокат, учредивший адвокатский кабинет
(«11»), налогоплательщик (плательщик сборов) — глава крестьянского
(фермерского) хозяйства («12»), налогоплательщик (плательщик сборов)
— иное физическое лицо — клиент банка (владелец счета) («13»),
налогоплательщик, производящий выплаты физическим лицам (пп. 1 п. 1 ст. 235
Налогового кодекса Российской Федерации) («14»), кредитная
организация, оформившая расчетный документ на общую сумму на перечисление
налогов, сборов и иных платежей в бюджетную систему Российской Федерации,
уплачиваемых физическими лицами без открытия банковского счета
(«15»).
Для сохранения
сформированного платежного поручения нажмите кнопку 
и созданный документ сохраниться в Информационном
окне с состоянием «Введен».
Если перед нажатием кнопки включить флажок «Сохранить как
шаблон», то созданный документ сохраниться с состоянием «Шаблон»..
Выбор просмотра шаблонов или списка пл.\поручений осуществляется через поле в
правом нижнем углу окна:
При выборе следует
учесть, что если Вы открываете «Все» платежные поручения, то шаблонов Вы
не видите.
Выбор
просматриваемых любых документов из Окна выбора режима работы (кроме
справочников) по дате создания осуществляется при помощи панели в левом
нижнем углу основного окна программы:
Если установлен
флажок «За период», то следует выбрать начальную и конечную даты
просмотра.
Создать новое
пл.поручение можно не только «с нуля», но и из шаблона, и из копии любой
другого пл.поручения. Для создания пл. поручения из шаблона откройте список
шаблонов, выберите нужный, и дважды щелкните по нему левой кнопкой мышки.
Просмотрите шаблон и нажмите кнопку «Сохранить». Перейдите к просмотру списка
пл.поручений («Всех» или «Введенных»). Копия пл.поручения, созданная из
шаблона должна добавится в конце списка документов и иметь состояние «Введен».
Дважды щелкните по ней, введите необходимые коррективы, и нажмите кнопку
«Сохранить».
Для создания пл.
поручения из копии уже существующего, выберите нужный документ из списка и
щелкните по нему правой клавишей мыши:
 |
или при помощи кнопки «Копировать»
Копия платежки
должна добавится в конце списка документов и иметь состояние «Введен».
Дважды щелкните по ней, введите необходимые коррективы, и нажмите кнопку «Сохранить».
В
программе Банк-Клиент есть возможность обмениваться платежными
документами с бухгалтерскими программами в формате ТХТ или DBF.
Передача осуществляется через контекстное меню Обмен (рис. 11 ) для
приема (Импорт) или выгрузки (Экспорт) .
Рис. 11.
Пункт меню Обмен
Импорт документов
- выбрать Рублевые документы \рублевые
платежные поручения нажать меню Обмен \ Импорт — Прием
документов из 1С. При этом открывается окно Приема документов. - выбрать файл из папки (например, 1С_ТО_KL.TXT) , который необходимо принять в систему
Банк-Клиент - открыть выбранный файл. Информация из файла
будет загружена в систему БК - аналогичным образом выполняется операция
Прием документов в формате DBF.
Экспорт документов:
·
указать дату
выгружаемых документов
·
выбрать счет из списка.
При этом в информационном блоке будут выведены все платежные документы по этому
счету на заданную дату
·
нажать левой кнопкой мыши
по пункту Обмен \Экспорт Передача документов в 1С. При этом будет
сформирован файл в формате (KL_TO_1C.txt), который содержит информацию о всех
платежных документах по выбранному счету на заданную дату
·
сформированный файл
необходимо поместить в папку для обмена информацией с программой 1С. Для этого
в окне сохранения (открывается автоматически) (рис.12 ) необходимо
указать имя файла и адрес, по которому необходимо сохранить этот файл и
выполнить операцию сохранения
·
аналогичным образом
выполняется операция Передача документов в формате DBF.
Рис.12.
Окно сохранения (Передачи в 1С)
4. Заявление на
бронирование средств на счете
Экранная форма
для бронирования средств открывается в пункте меню Рублевые документы
\ Заявление на бронирование средств нажатием клавиши 
(рис.13)
рис.13 Экранная форма для создания заявления для бронирования средств.
Для создания заявления на
бронирование средств необходимо заполнить следующие поля:
·
Наименование заявителя — наименование вводится автоматически.
·
Срок выплаты — дата вводится автоматически (к текущей
дате прибавляется два дня), либо вручную в формате дд.мм.гггг,
либо выбирается из календаря.
·
Код назначения и
Назначение из выпадающих
закладок
После заполнения всех полей надо
нажать клавишу «ОК» и данное заявление сохраниться в Информационном
окне с состоянием «Введен». (рис.15)
Рис.15.Список
заявлений на бронирование
Отправка заявления на бронирование средств в Банк
производится аналогично отправке всех документов.
5. Заявка на покупку
иностранной валюты.
Экранная форма Заявка на покупку
иностранной валюты открывается в пункте меню Валютные документы —
Покупка валюты нажатием клавиши «Создать»(рис.16)
Рис.16.
Экранная форма для создания заявки на покупку иностранной валюты
Для создания заявки на покупку
иностранной валюты необходимо заполнить следующие поля:
|
Поле |
Назначение |
Способ заполнения |
|
Заявка № |
Регистрационный номер заявки |
Автоматически (автонумерация) или |
|
Дата |
Дата регистрации заявки у клиента |
Вручную в формате дд.мм.гггг или |
|
Заявитель ИНН ОКПО Наименование заявителя |
Идентификационный номер Код клиента по общероссийскому Полное наименование организации |
Автоматически |
|
Расчетный счет № |
Номер расчетного счета клиента, с которого |
Автоматически или выбирается из |
|
Валюта покупки: Код валюты Наименование |
Символьный код покупаемой валюты |
Выбирается из выпадающего списка |
|
Текущий валютный счет № |
Номер текущего валютного счета клиента для зачисления |
Автоматически или выбирается из |
|
Основание покупки: Покупка Резидентом/Нерезидентом |
Выбор соответствующего режима |
|
|
Условие покупки валюты: Купить валюту по курсу не выше Купить не более указанной суммы Купить ровно указанную сумму |
Режим покупки валюты по курсу, Режим ограничения суммы покупки Режим ограничения суммы покупки |
Выбор соответствующего режима |
|
Сумма в валюте |
Сумма покупаемой валюты |
Вручную в числовом формате |
|
Руководитель, главный бухгалтер |
Фамилия, имя, отчество |
Автоматически |
|
Сохранить как шаблон |
Режим сохранения документа как |
Включение данного режима ( |
)После заполнения всех
полей надо нажать клавишу «Сохранить» и данная заявка попадет в список со
статусом Введен или со статусом Шаблон, если установлен
режим Сохранить как шаблон (рис.17)
Рис.17.
Список заявок на покупку валюты.
Отправка заявки на покупку валюты в Банк производится
аналогично отправке всех документов.
6. Заявка на продажу
иностранной валюты.
Экранная форма Заявка на продажу
валюты открывается в пункте меню Валютные документы — Продажа валюты нажатием
клавиши (рис18)
Рис.18.
Экранная форма Заявка на продажу валюты
Для создания заявки на продажу валюты
необходимо заполнить поля экранной формы:
|
Поле |
Назначение |
Способ заполнения |
|
№ |
Регистрационный номер заявки у |
Автоматически (автонумерация) или |
|
Дата |
Дата регистрации заявки у клиента |
Вручную в формате дд.мм.гггг или |
|
Заявитель ИНН ОКПО Наименование заявителя |
Идентификационный номер Код клиента по общероссийскому Полное наименование организации |
Автоматически |
|
Валюта продажи: Код валюты |
|
Выбирается из выпадающего списка |
|
Сумма |
Сумма подаваемой валюты |
Вручную в числовом формате |
|
Текущий валютный счет |
Номер текущего валютного счета клиента с которого |
Автоматически или выбирается из |
|
Расчетный рублевый счет |
Номер расчетного рублевого счета на |
Автоматически или выбирается из |
|
БИК |
БИК банка клиента |
Автоматически |
|
Руководитель, главный бухгалтер |
Фамилия, имя, отчество |
Автоматически |
|
Сохранить как шаблон |
Режим сохранения документа как |
Включение данного режима ( |
После заполнения всех
полей надо нажать клавишу Сохранить и данная заявка попадет в список со статусом Введен
Рис.19.
Список заявок на продажу иностранной валюты.
Отправка заявки на покупку валюты в Банк производится
аналогично отправке всех документов.
7. Поручение на
обязательную продажу иностранной валюты
Экранная форма Поручение на
обязательную продажу иностранной валюты открывается в пункте меню Валютные
документы — Обязательная продажа валюты нажатием клавиши 
(рис.20).
Рис.20.
Экранная форма Поручение на обязательную продажу иностранной валюты.
|
Поле |
Назначение |
Способ заполнения |
|
№ |
Регистрационный номер поручения у |
Автоматически (автонумерация) или |
|
Дата |
Дата регистрации поручения у |
Вручную в формате дд.мм.гггг или |
|
Наименование клиента |
Полное наименование организации — |
Автоматически |
|
Общая сумма валютной выручки |
Сумма валютной выручки, зачисленная |
Вручную |
|
Валюта продажи: Код валюты |
|
Выбирается из выпадающего списка |
|
По договору № |
Регистрационный номер договора и |
Вручную |
|
По паспорту сделки № |
номер паспорта импортной или |
Вручную |
|
ГТД № |
номер грузовой таможенной |
Вручную |
|
Уведомление о зачислении |
Номер уведомления и дата его |
Вручную (Дата может выбираться с |
|
Справка о валютных операциях от |
Дата регистрации Справки о валютных |
Вручную в формате дд.мм.гггг или |
|
Сумма и дата договора по сделкам |
Расходы и иные платежи, связанные |
Вручную в формате дд.мм.гггг или |
|
№ транзитного валютного счета |
Номер транзитного валютного счета клиента с которого |
Автоматически или выбирается из |
|
Зачисление на текущий |
Номер текущего валютного счета клиента для зачисления |
Автоматически или выбирается из |
|
Перечисление суммы для |
Перечисление на отдельный лицевой |
Вручную |
|
Перечисление суммы для |
Перечисление на отдельный лицевой |
Вручную |
|
Зачисление выручки от продажи |
№ счета, на который зачисляются |
Автоматически или выбирается из |
|
Руководитель, главный бухгалтер |
Фамилия, имя, отчество |
Автоматически |
|
Сохранить как шаблон |
Режим сохранения документа как |
Включение данного режима ( |
После заполнения всех
полей надо нажать клавишу Сохранить и данное поручение попадет в список со
статусом «Введен»
8.Заявление на
перевод валюты.
Экранная форма Заявление на
перевод валюты открывается в пункте меню Валютные документы — Заявление
на перевод валюты нажатием клавиши (рис.21). Экранная форма дает возможность
создавать заявления на перевод валюты со счета клиента банка на
счет получателя средств в банке бенефициара.
Рис.21.
Экранная форма Заявление на перевод валюты
Для создания заявления на перевод
валюты со счета клиента необходимо заполнить поля экранной формы:
|
Поле |
Назначение |
Способ заполнения |
|
Заявление Дата |
Регистрационный номер заявления у Дата регистрации заявления у |
Автоматически (автонумерация) или Вручную в формате дд.мм.гггг или |
|
Сумма |
Вручную |
|
|
Валюта Код |
|
Выбирается из выпадающего списка |
|
№ |
Номер валютного счета |
Автоматически или выбирается из |
|
Плательщик: ИНН ОКПО ОКАТО |
Полное наименование организации |
Автоматически |
|
Банк-корреспондент: Город |
Наименование Банка-корреспондента |
Банк-корреспондент указывается либо Значения вводятся вручную |
|
Банк Код SWIFT |
Наименование Банка бенефициара Город, где расположен Банк |
Вручную. |
|
Бенефициар: Наименование получателя |
Полное наименование организации – получателя платежа Адрес |
Вручную |
|
Назначение |
Назначение платежа с указанием |
Вручную |
|
Контракт, |
Наименование, номер и дата |
Вручную |
|
ПСи, |
Паспорт сделки и дата его |
Вручную |
|
Документы |
В случае оплаты за товары |
Вручную |
|
Расходы |
Указание о том, куда отнести |
Значения выбираются из выпадающего |
|
Расходы |
Указание о том, куда отнести |
Значения выбираются из выпадающего |
|
Руководитель, |
Фамилия, имя, отчество |
Автоматически |
|
Сохранить |
Режим сохранения документа как |
Режим сохранения документа ( |
|
Срочный |
Присвоение платежному документу |
Режим срочного платежа ( |
* Примечание. Список открывается нажатием на кнопку 
.Для ввода кода и названия страны в
экранную форму надо отметить курсором необходимую строку в списке и
нажать кнопку Выбрать, при этом автоматически заполняются поля Код
страны и Страна.
После заполнения всех полей надо
нажать клавишу «Сохранить» и данная заявка попадет в список со
статусом Введен ( рис.22)
Рис.22.
Список заявлений на перевод валюты.
Отправка заявления на перевод валюты в банк бенефициара
производится аналогично отправке всех документов.
9.Справка о валютных
операциях
Экранная форма Справка о
валютных операциях открывается в пункте меню Валютные документы —
Справка о валютных операциях нажатием клавиши 
(рис.23). Экранная форма дает возможность
создавать справки о валютных операциях (списании/зачислении валюты) на текущий
расчетный счет клиента банка.
Рис.23
. Экранная форма Справка о валютных операциях
Для создания Справки о валютных
операциях по счетам клиента необходимо заполнить следующие поля экранной
формы:
|
Поле |
Назначение |
Способ заполнения |
|
Наименование |
Полное |
Автоматически |
|
Дата |
Дата |
Вручную в формате дд.мм.гггг или |
|
№ счета |
Номер |
Автоматически или выбирается из |
|
Валютная операция: Код валютной операции |
Код и |
Выбирается из выпадающего списка |
|
Направление |
Вид |
Выбираются из выпадающего списка |
|
Дата операции |
Дата |
Вручную в формате дд.мм.гггг или |
|
№ уведомления |
Номер уведомления о зачислении |
Вручную. Номер сообщается клиенту |
|
Сумма платежа в валюте |
Сумма |
Наименование валюты платежа |
|
Дата |
Заявление |
Дата вводится вручную в формате |
|
Паспорт сделки № |
Номер |
Вручную, |
|
Сумма платежа в валюте |
Сумма |
Если валюта контракта не Если валюта платежа совпадает с |
|
Руководитель, главный бухгалтер |
Фамилия, имя, отчество |
Автоматически |
После заполнения всех полей надо нажать клавишу «ОК» и данная справка попадет в
список со статусом Введен
Отправка справки о валютных операциях
производится аналогично отправке всех документов.
10. Прочие документы
Справочник курсов валют открывается в пункте меню Прочие
документы — Курсы валют.При каждом сеансе электронной почты клиент
получает из банка курсы валют ЦБ. До 15,00 курсы текущего дня после
следующего.
Рис.24.
Справочник курсов валют
2. Обмен сообщениями позволяет отослать сообщения в нужное Вам подразделение банка.
После заполнения всех полей надо нажать
клавишу «Сохранить» и данная справка попадет в список со
статусом Введен
Отправка справки о валютных операциях производится аналогично отправке
всех документов.
Примечание в поле
сообщение не удалять отраженные Ваше Имя в системе INK99999 p/c
40702810400010002086
11. Справочник Банков.
Справочник Банков (рис.25)
открывается в пункте меню Справочники — Справочник Банков. В
Справочнике возможен только просмотр информации о реквизитах
банка: БИК, Наименование и № корсчета.
Рис.25.
Экранная форма Справочник Банков
Выбор для просмотра интересующего
банка производится в режиме Поиска. Для вызова Окна запроса режима
Поиска (рис.26 ) необходимо встать курсором на поле (например, БИК),
по которому будет производиться поиск и нажать клавишу Поиск на
панели инструментов ( 
) .
Поиск информации выполняется при нажатии клавиши Найти или клавиши ENTER.
Рис. 26.
Окно запроса режима Поиска
Для удобства просмотра
информации в Справочнике предусмотрен режим Сортировки по
выбранному полю. Для этого необходимо встать курсором на заголовок поля и
нажать левую кнопку мыши. При этом на числовых полях сортировка производится по
возрастанию/уменьшению, на символьном — по алфавиту.
Примечание режимы поиска и сортировки можно применять
со всеми выше перечисленными документами.
12. Справочник контрагентов
Справочник Контрагентов
(рис27) открывается в пункте меню Справочники — Контрагенты. В
Справочнике возможен просмотр, редактирование и удаление информации о
реквизитах контрагентов – ИНН коонтрагента, Наименование контрагента, БИК
уполномоченного Банка, расчетный счет контрагента в уполномоченном Банке.
Рис.27.
Справочник контрагентов
Справочник автоматически пополняется
из платежных поручений клиента. Для удаления клиента из Справочника необходимо
встать курсором на выбранного клиента и нажать клавишу «УДАЛИТЬ»
Для ввода в справочник
данных нового контрагента необходимо войти в Окно Ввода нового клиента
(рис.28). Окно ввода открывается при нажатии клавиши «СОЗДАТЬ».
Рис.28.
Ввод нового клиента.
Данные нового клиента вводятся в
справочник после заполнения всех полей и нажатия клавиши «СОХРАНИТЬ» Для
редактирования реквизитов необходимо выбрать в справочнике
интересующего клиента (рис.27) и нажать клавишу «Изменить». При этом
открывается окно Ввода нового клиента (рис.28) с реквизитами выбранного
клиента. После редактирования реквизитов сохранение измененных данных
выполняется при нажатии клавиши «СОХРАНИТЬ».
13.Отправка документов в банк и получение
выписки по счетам.
Перед отправкой
созданных документов в Банк, их необходимо утвердить, нажатием кнопки 
при этом изменяется состояние
документа «Введен» на «Утвержден» (только утвержденный документ
можно отправить ) .
Примечание если нужно отправить список документов
отмечается первая строка из списка и удерживая клавишу Shift нажимается стрелка вниз. Для отправки документов в банк нажмите кнопку
. и все утвержденные
документы будут переданы на сервер системы. После получения ответа из Банка они
получают статус либо «Принят» (принят к обработке) либо «Отвергнут»
(см. код ошибки).
Если по завершении
сеанса связи документы оказалась в состоянии «Передан», то нужно
сделать Запрос\ «состояние отправленных документов» (при получении
ответа по запросу приходит выписка с перечнем отправленных рублевых документов,
«+» док. Принят, «++» док. Проведен, «-» док. Отвергнут ). В случае, если
документ не попала в банк, скопируйте его, утвердите и снова нажмите на кнопку «Связь».
Для получения
выписки по счету надо сформировать запрос на выписку. Для этого нажмите на
маленький треугольник рядом с кнопкой «Запрос»:
Выберите нужный Вам
пункт меню, определите нужный диапазон дат и нажмите кнопку «Запрос».
По окончании сеанса
связи полученные выписки будут отражены:
А) «выписка»
(показывает проведенные рублевые документы (дебетовые, кредитовые ) с пометкой
банка, Просмотр осуществляется через меню Выписки\ выписка нажатием
кнопки «просмотр»\текущий документ ,а для создания выписки на
основе полученных документов нажмите \реестр документов 
и выберете интересующую вас
форму ).
Б)«развернутая
выписка» (текстовая выписка отражается на экране. Просмотр последней
полученной выписки осуществляется через контекстное меню Документы\
выписка. ).
В)«состояние
отправленных документов» (при получении ответа по запросу приходит выписка
с перечнем отправленных рублевых документов, «+» док. Принят, «++» док.
Проведен, «-» док. Отвергнут. Просмотр последней полученной выписки
осуществляется через контекстное меню Документы\ выписка. ).
Г) «Остаток
на счете» (получает остаток по расчетному счету и отражается
)
14.Просмотр документов и печать.
Просмотреть любой документ в том виде, в каком он будет распечатан, можно при
помощи кнопки 
Печать любого документа можно выполнить из формы просмотра или из основного
списка, нажав клавишу 
.
Примечание создание и печать реестров документов возможна только меню Выписки
.
15.Загрузка
обновлений программы и справочника банков
Загрузка обновлений программы и
справочника банков выполняется через контекстное меню Обслуживание при
выборе пункта подменю
Загрузка обновлений программы или Загрузка обновлений справочников
банков
·
Загрузка обновлений
программы. При запуске
обновления программы открывается окно Связь с банком, в котором
отображается информация о выполнении процесса обновления. По завершению
загрузки файла обновления UPDATE.EXE программа Банк-Клиент автоматически
закроется и запуститься распаковка обновления по нажатию кнопки «Извлечь».
·
Загрузка обновлений
Справочника банков. При
запуске программы обновления Справочника банков открывается окно Связь
с банком, в котором отображается информация о выполнении процесса
обновления. По завершению загрузки обновленных файлов клиенту выводится на
экран сообщение об успешном обновлении Справочника банков.
16.Отзыв рублевых пл. поручений .
Отзыв рублевых
пл. поручений осуществляется через контекстное меню Документы \ отозвать при
этом должен быть отмечен документ или список документов для отзыва. Появиться
окно подтверждения действий.
После сеанса связи состояние документа с «Принят»
меняется на «Отозван» ( документ может быть отозван если он не
обработан операционистом.)
17.Настройки.
Через контекстное меню настройки можно
произвести дополнительные настройки программы :
18.Коды ошибки.
Коды ошибки возникающие при отправке неправильно
оформленных документов:
«ERROR 1″ = «Не найден счёт плательщика»;
«ERROR 2″ = «Не найден счёт получателя»;
«ERROR
3″ = «Не найден банк получателя»;
«ERROR
4″ = «Не верен корр.счёт банка получателя»;
«ERROR 5″ = «Не верен контрольный разряд счета получателя»;
«ERROR 6″ = «Не верен ИНН получателя»;
«ERROR
11″ = «Не правильно заполнены налоговые поля»;
«ERROR
112″ = «Не правильно заполнены налоговые поля»;
«ERROR 50″ = «Нет доступа к данному счёту»;
«ERROR 51″ = «Повторный платёж»;
«ERROR 52″ = «Не заполнены обязательные поля»;
«ERROR 53″ = «Не заполнены обязательные поля»;
«ERROR 55″ = «Не урочное время для срочного платежа»;
«ERROR 61″ = «Платежное поручение уже акцептовано»;
«ERROR 62″ = «Нет платежного поручения в банке»;
«ERROR 63″ = «Платежное поручение удалено»;
«ERROR 66″ = «Не рабочее время»;
Все ошибки не
связанные с неправильно оформленными документами требуют обязательной
перезагрузки программы.
Контактные телефоны
для консультации по программе «Клиент-Банк» 326-99-54, 329-28-76
Клиент банк
Программный продукт «Клиент банк» обеспечивает дистанционное отслеживание движения денежных средств со счетов, проведение различных операций, быстрое получение выписок, перевод денег и многое другое.
Клиент банк для юридических лиц
Удобство этого замечательного продукта заключается в том, что любой предприниматель и юр.лицо имеет возможность обмениваться информацией и осуществлять операции по своим банковским счетам в сети Интернет, не покидая свое удобное рабочее кресло. Пользование чудесами IT технологий избавляет от пресных поездок в офис банка для проведения скучных рутинных мероприятий.
Система клиент банк
Система «Клиент-банк» — форма дистанционного банкинга, помогающего осуществить полный электронный документооборот за короткий сеанс связи. Это идальный продукт для компаний с объемной бухгалтерской документацией. Подготовка и обмен электронными финансовыми файлами сохраняет полную конфиденциальность, которую обеспечивают средства криптозащиты, а для последующей аутентификации материалов интегрированы элементы, вычисляющие электронно-цифровые подписи.
Такое сотрудничество широко распространено среди российских компаний, благодаря удобству и оперативности процесса.
Вход в клиент банк
Случайный сотрудник компании не сможет запросто зайти в программу. Вход в «клиент банк» предполагает идентификацию с ключевым носитлем и сертификатом агента. Далее система запрашивает директорию и папку, с которой она должна считывать данные сертификата. Нужно указать еще несколько параметров «рабочего места», прежде чем приступить непосредственно к работе.
Каждый конкретный банк устанавливает свои тарифы за сотрудничество с компаниями и предприятиями по системе «клиент-банк», и соответственно предъявляет свою систему защиты данных и уровень конфиденциальности.
Клиент банк для юридических лиц
Клиент банк для юридических лиц представляет собой функциональный onlline-банкинг, доступный в любом месте, где есть соединение с Сетью. Система понятна и проста в использовании и обладает неоспоримыми преимуществами:
- минимизация трудозатрат и рабочего времени на банковский документооборот;
- существенное снижение объемов бумажной документации;
- оперативная сводка данных о банковских счетах;
- возможность круглосуточного обмена информацией;
- быстрая интеграция с другими автоматизированными продуктами для бухгалтерии и оперативный экспорт файлов из одной программы в другую.
Услуга клиент банк
Услуга «клиент банк», в большинстве случаев, платная. Есть банки, предоставляющие своим клиентам-фаворитам такую возможность бесплатно, но это уже другой вопрос. В любом случае, месячное обслуживание системы не превышает нескольких сотен рублей.
После договора с банком о предоставлении услуги «клиент банк», нужно получить в техническом отделе дистрибутив программы, и с его помощью установить продукт на рабочий ноутбук. Параллельно с установочным файлом вы получите закодированный программный ключ, необходимый для синхронизации с сервером банка и для работы со своими счетами.
Работа с клиент банком
Работа с «клиент банком» обладает серьезными преимуществами, что и популяризирует этот программный продукт среди компаний с объемным бухгалтерским документооборотом.
Возможности «клиент банка»:
- обмен платежными документами в рублях и иностранной валюте;
- электронный образцы документов валютного контроля;
- обмен информацией по остаткам и о проведенных операциях по счетам;
- создание шаблонов документов;
- обмен сообщениями с возможностью прикрепления файлов;
- экспорт/импорт документов с программе 1С;
- возможность внутрибанковских транзакций 24 часа 7 дней в неделю.
Системы «Клиент банка»
Взамен разработанных в 2000 году стандартов взаимодействия с системами типа «Клиент банка» рекомендуем переходить на сервис «1С:ДиректБанк», в основе которого разработанная в 2014 году фирмой «1С» современная технология прямого обмена с банками DirectBank.
Технология DirectBank позволяет отправлять платежные документы в банк и получать выписки из банка непосредственно из программ системы «1С:Предприятие 8» нажатием одной кнопки. При использовании технологии DirectBank не нужно устанавливать и запускать дополнительные программы на клиентском компьютере; не требуется выгрузка документов из программ «1С:Предприятия» в промежуточные файлы. Все платежные документы можно формировать и подписывать электронной подписью в «1С:Предприятии», а затем одним нажатием кнопки отправлять прямо на сервер банка.
Подробно о подключении к сервису вы можете узнать в разделе DirectBank.
Взаимодействие с системами типа «Клиент банка»
(Стандарт разработан в 2000 году. В настоящее время рекомендуется переходить на стандарт DirectBank).
Для передачи платежных документов в банк часто применяются системы дистанционного банковского обслуживания, в том числе и системы класса «Банк — Клиент». Один из модулей этой системы (модуль «Клиент Банка») устанавливается на рабочем месте бухгалтера техническими специалистами банка.
Система «1С:Предприятие» позволяет подготавливать и учитывать платежные документы. Чтобы исключить повторный ввод платежных документов в модуль «Клиент Банка», в системе «1С:Предприятие» предусмотрен обмен данными с указанным модулем.
В типовых решениях системы «1С:Предприятие» реализована следующая схема дистанционного финансово-платежного обслуживания:
Здесь модуль «Клиент банка» — это программа, установленная на рабочем месте пользователя. Модуль «Клиент банка» обеспечивает формирование, контроль, шифрование и дешифрование данных, электронную подпись, обмен данными с «Банком» через систему телекоммуникаций. А модуль «Банк» — это программа, установленная в самом банке. Модуль «Банк» обеспечивает обмен данными с информационной системой банка, формирование и отправку ответных сообщений модулю «Клиент банка».
Для электронного обмена финансовыми документами используется открытый стандарт, разработанный фирмой «1С».
Передача данных из системы «1С:Предприятие»
Передача данных в коммерческий банк осуществляется в два этапа. На первом этапе пользователь подготавливает платежные документы в системе «1С:Предприятие» и формирует текстовый файл. На втором этапе с помощью программы «Клиент банка» этот текстовый файл читается и обрабатывается, а результат обработки передается по телекоммуникационным каналам в модуль «Банк».
Рассмотрим эти этапы более подробно.
На первом этапе, при подготовке платежных документов в системе «1С:Предприятие», пользователь указывает ряд сведений:
- виды выгружаемых документов;
- перечень расчетных счетов, по которым нужно произвести выгрузку. У предприятия может быть несколько расчетных счетов, но платежные документы могут выгружаться не по всем счетам (чтобы уменьшить объем передаваемой информации при повторной выгрузке, чтобы передавать документы по разным счетам в разные банки и т. д.);
- период выгрузки платежных документов. Для указанного периода — интервала дат — будут выгружены все платежные документы указанных видов по указанным расчетным счетам. Период выгрузки целесообразно выбирать таким образом, чтобы были выгружены все документы, введенные (измененные) после предыдущей выгрузки данных. Но если период охватит ранее выгруженные документы, это не будет считаться ошибкой; модуль «Клиент банка» рассчитан на такую ситуацию.
Результатом выгрузки данных является файл.
На втором этапе пользователь работает уже не с системой «1С:Предприятие», а с модулем «Клиент банка». В этом модуле пользователь запускает процедуру загрузки данных из файла, созданного в системе «1С:Предприятие». Процедура загрузки выполняет ряд проверок:
- если документ данного вида не может обрабатываться модулем «Клиент банка» (в силу ограниченных функциональных возможностей) — процедура загрузки информирует об этом пользователя;
- если загружаемый документ уже присутствует в «Клиенте банка» и не отличается по содержанию, то он не обрабатывается;
- если этот документ уже присутствует в «Клиенте банка», но отличается по содержанию, то он перезаписывается, если в соответствие с логикой работы модуля «Клиент банка» документ еще может быть изменен (еще документ еще не был подписан, не был передан в банк и т. д.);
- документ не обрабатывается, если в соответствии с логикой работы «Клиента банка» он не может быть передан в банк (просрочен и т. д.).
Затем модуль «Клиент банка» по телекоммуникационным каналам обменивается данными с модулем «Банк»: туда передаются данные о подготовленных документах, оттуда принимаются сведения о результатах обработки переданных документов, выписки по счетам и т. д.
Прием данных в систему «1С:Предприятие»
Данные из коммерческого банка принимаются также в два этапа. На первом этапе пользователем инициируется прием данных в модуль «Клиент банка» из модуля «Банка» и формирование файла. На втором этапе с помощью системы «1С:Предприятие» этот файл читается и обрабатывается.
Рассмотрим эти этапы более подробно.
На первом этапе пользователь работает с модулем «Клиент банка», где инициируется получение сведений из модуля «Банк» об операциях по расчетному счету и их выгрузка в файл установленного формата. При этом пользователь указывает ряд сведений:
Перечень расчетных счетов, по которым нужно выгрузить операции. Период выгрузки операций — интервал дат. Период выгрузки целесообразно выбрать таким образом, чтобы были выгружены все данные (измененные) после предыдущей выгрузки. Но если период охватит ранее выгруженные операции, то это не будет считаться ошибкой.
В результате выгрузки данных создается файл. На втором этапе пользователь работает с системой «1С:Предприятие». Здесь пользователь инициирует загрузку данных из файла. Процедура загрузки выполняет ряд проверок:
- если загружаемый документ уже присутствует в «1С:Предприятии» и не отличается по содержанию, то он не обрабатывается;
- если загружаемый документ уже присутствует в «1С:Предприятии», но отличается по содержанию, то он считается исправленным. Процедура загрузки информирует об этом пользователя и предлагает ему изменить существующий документ.
Вы можете посмотреть список банков, предоставляющих услуги клиентам по дистанционному обслуживанию счетов через системы банк-клиент, интегрированные с системой программ «1С:Предприятие» по обмену платежными рублевыми документами.